Обновление 01.03.2023
Акция от Газпромбанка
Кэшбэк 100% на такси, цветы и супермаркеты. Максимальный кэшбэк по акции – 1000 руб.
Доступно новым клиентам, не имеющим карт Газпромбанка на момент старта акции.
Срок проведения: 01.03.2023 – 31.05.2023
Как принять участие:
- Оформите карту «Мир» с 1 марта по 31 мая 2023
- Совершите по новой карте покупки на общую сумму от 30 000 ₽ в период акции (помимо покупок в категориях: такси, цветы, супермаркеты)
- Получите 100% кешбэк за такси, цветы и супермаркеты (максимум 1 000 ₽)
Начисление кешбэка до 20.06.2023
Кэшбэк по акции и по ПЛ суммируется: т.е. максимальный кэшбэк, который можно получить в период проведения акции: 6000 рублей (1000 рублей по акции и 5000 рублей по ПЛ (с подключенным сервисом «ГПБ Плюс»)).
Умная карта
Безналичные расчеты твердо вошли в нашу жизнь, при этом бывает очень приятно получать дополнительные бонусы или участвовать в акциях банка, просто расплачиваясь картой каждый раз, когда приходим в супермаркет или нам оказывают всевозможные услуги. Газпромбанк для своих клиентов предлагает оформить дебетовую карту в одной из двух разновидностей:
- универсальная «Умная карта Visa Gold»;
- «Умная карта» премиального сегмента VISA SIGNATURE.
Не всегда бывает просто определиться с выбором: что же выгоднее оформить? Остановимся поподробнее на каждой из них.
Дебетовая карта Visa Gold
Обычный пластик Visa Gold рассчитана на широкий круг лиц, условия ее обслуживания доступны всем. Оформление и доставка осуществляются абсолютно бесплатно. При этом возможно оформить еще одну карту плюсом к уже имеющемуся пластику. Если возникнет желание и необходимость иметь третью, придется заплатить 200 рублей за ее выпуск.
Умная карта — супер условия для накопления денег.
Газпромбанк сделал отличную карту для накоплений, пожалуй такие же выгодные условия есть только у дебетовой карты от Альфа банка «Альфа карта».
Плюсы карты:
- Бесплатное обслуживание. Всегда и без условий.
- Кэшбэк на выбор. Умный кэшбэк, мили или накопления по счету, можно выбрать, что большое вам подходит.
- Дополнительно кэшбэк за покупки у партнеров банка.
- Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах до 100 000 руб. три раза в месяц.
- Переводы без комиссии до 100 000 руб. через систему быстрых платежей.
- Доход по накопительному счету, который можно открыть в два клика в приложении. Отличный способ накопить на крупную покупку.
Премиальная дебетовая карта VISA SUGNATURE
Умная карта от Газпромбанка — VISA SUGNATURE, относится к сегменту «премиум», потому что требования к ее держателям более строгие, но и отдача от нее более существенная. Она позволяет оформить до четырех дополнительных пластиков, при этом, уже пятый обойдется клиенту в 1500 рублей каждый. Годовое обслуживание абсолютно бесплатно, несмотря на широкий круг привилегий и бонусов со стороны банка.
Плюсы Умной карты сигнатуре
- Повышенный кэшбэк в выбранных категориях: 7% при тратах от 15 000 руб., 10% при тратах от 75 000 руб. и 15% при покупках от 150 000 в месяц.
- Кэшбэк +1% на все остальные покупки.
- Начисление миль по программе «Аэрофлот бонус».
- Начисление миль по программе «Газпромбанк-Travel»
- Начисление дополнительны процентов на накопительный счет по программе «Процент+». При тратах от 15000 руб. — +1,5%, при тратах от 50 000 руб. — 2%.
- В премиальный пакет услуг входит 5 карта для всей семьи в любой валюте: ₽,€,$.
- Страховое покрытие – до 1 млн. $ на семью до 6 человек.
- Карта премиальная Visa Signature — пропуск в бизнес-залы аэропортов по всему миру c программой LoungeKey.
- Бесплатные трансферы в аэропорты или ж/д вокзалы автомобилями бизнес-класса до 2 шт. в месяц.
- Снятие наличных в банкоматах по всему миру без комиссии.
- Увеличенный лимит на снятие в банкоматах — до 4 млн руб. в месяц.
Безусловно все вышеперечисленные плюсы имеют свои условия для вступления в действии, но для премиальной карты вполне выполнимые. Как видно, Умная карта Сигнатуре намного выгодней обычной и если вы решили накопить большую сумму и у вас есть начальный капитал для этого, тогда стоит обратить внимание именно на нее.
Тарифы и условия Умной карты Газпромбанка
Несмотря на указанное бесплатное обслуживание, оба продукта имеют свои нюансы. Обязательно стоит читать тарифы и условия предоставления тех или иных услуг, напечатанных мелким шрифтом в договоре.
При выпуске карты Visa Gold, подключается пакет услуг «Универсальный», в который включается:
- сама дебетовая карта;
- дополнительный пластик;
- подключение одной из программ лояльности: «программа Банка ГПБ по начислению кэшбэк» или «Газпромбанк-Travel» по начислению миль.
При этом у клиента умная карта Газпромбанка предоставляет возможность воспользоваться предложением банка по получению услуг в гостиничном или ресторанном бизнесе, определенными страховыми программами, но это лишь партнерское сотрудничество банка и сторонних организаций.
Выпуск же и облуживание карты VISA SUGNATURE осуществляется при подключении пакета «Газпромбанк. Премиум», который включает в себя:
- дебетовая карта премиум сегмента;
- специальные условия по обслуживанию держателей карт (персональный консультант, 20% скидки на обслуживание сейфов, посещение банка без очередей);
- льготные условия безналичной конвертации валюты, по покупке/продаже ценных бумаг, повышенные лимиты на переводы, снятие денег;
- специальные условия по страховым программам по запросу клиента;
- подключение одной из трех программ: «Газпромбанк — Travel», «Умный кэшбэк» или «Аэрофлот Бонус».
Но чтобы воспользоваться этими привилегиями по премиальной карте, необходимо выполнить определенные условия:
- общий остаток по всем счетам в банке должны быть более 1 млн и общая сумма покупок, совершенных безналичным путем — более 50000 рублей;
- общий остаток по всем счетам более 2 млн и хотя бы одна покупка по карте;
- общий баланс от 4 млн рублей;
- зачисление зарплаты свыше 250000 и объем покупок по карте более 50000 рублей.
Обслуживание карты
Обслуживание Visa Gold и VISA SUGNATURE выйдет абсолютно бесплатным.
Кешбек и мили
Для карт установлен минимальный порог расходов, при его прохождении начисляется «умный кэшбэк». При использовании Виза Голд необходимо выполнить условие в 5000, а для ВИЗА Сигнатуре — 15000 рублей. Программа срабатывает на максимальные расходы в той или иной области и зависит от размера трат.
Для Visa Gold установлены следующие критерии соотношения расходов и размера кэшбэка:
- расходы от 5000 — 3% из раздела максимальных и 1% на остальные траты;
- расходы от 30000 — 5% из раздела максимальных и 1% на остальные;
- расходы от 75000 — 10% из раздела максимальных и 1% на остальные.
Рублевые границы расходов и получения кэшбэка для VISA SUGNATURE более высокие:
- расходы от 15000 — 7% из раздела максимальных и 1% на остальные траты;
- расходы от 75000 — 10% из раздела максимальных и 1% на остальные;
- расходы от 150000 — 15% из раздела максимальных и 1% на остальные.
Умная дебетовая карта Газпромбанк кэшбэк начисляет только в следующем месяце за прошедший. Надо учитывать, что если затраты по максимальной статье расходов более 20%, то на эти расходы начисляется стандартный размер кешбека — 1%, а сумма кешбека к получению ограничена по сумме: для Visa Gold — 3000 рублей, для VISA SUGNATURE — 30000 рублей.
Аналогичная ситуация с начислением милей: чем больше тратится средств, тем на большее начисление можно рассчитывать. Для пластика Gold установлены следующие границы:
- траты на покупки от 5000 рублей — начисление 1 мили за каждые 100 рублей;
- траты от 30000 — 2 мили;
- траты от 75000 — 4 мили.
Расходные границы для SUGNATURE следующие:
- траты на покупки от 15000 рублей — начисление 3 мили за каждые 100 рублей;
- траты от 75000 — 4 мили;
- траты от 150000 — 5 мили.
Не стоит забывать, что мили сгорают после 12 месяцев. Сделать выбор в пользу первой или второй программы можно осуществить один раз в месяц, но придется приехать в офис.
Тарифы на снятие наличных
Снятие любой суммы средств через банкоматы Газпром осуществляется бесплатно по обоим продуктам, но если снимать деньги с карты СИГНАТУРЕ, то имеется возможность воспользоваться банкоматом любой кредитной организации, а вот для ГОЛД установлен лимит — не более трех снятий на сумму не более 100 000 рублей через чужие банкоматы.
Тарифы на переводы
При условии подключения клиента к системе быстрых платежей по номеру сотового телефона. Для обеих карт установлен лимит до 100000 рублей бесплатного перевода.
Начисление на остаток по счету
Никаких дополнительных процентов на сам остаток по «умной карте» не начисляется. Для получения процентов на остаток необходимо открыть счет накопительный в установленном заранее мобильном приложении и только тогда будет начисляться до 6,5% на остаток средств, никаких ограничений по снятию или пополнению не имеется.
Смс информирование
Независимо от вида карты, которую имеет клиент, пуш-уведомления бесплатны. Если необходимы пуши и смс одновременно (в случае отсутствия кратковременного интернета), то абонентская плата составит 59 рублей. Вариант получать только смс-сообщения обойдется в 99 рублей.
Плюсы и минусы
Несомненно, данный продукт Газпромбанка выгоден в своем использовании. Бесплатное обслуживание, прибыльна система начисления всевозможных кэшбэков и милей. Но любой клиент при этом должен четко понимать: что и за какую сумму личных расходов он может рассчитывать на дополнительный доход, не вылезая за границы обозначенных лимитов (ограничения на максимальный размер кэшбэка, ограничения срока действия милей, размер снятия наличных безкомиссионный).
Однозначно, VISA SUGNATURE в более выгодном положении, но не стоит забывать о существенном объеме трат по карте. Тратите больше, получаете больше. Не всегда удобно в непрерывном режиме вести подсчет своих трат, чтобы рассчитать какие доходы можно получить, а где не спуститься на минимальный уровень (в случае с более 20% расходов по максимальной статье в целях расчета кэшбэка).
В чем подвох?
Если человек никогда не занимался подсчетом своих трат, не прикидывал в каких областях жизни он больше тратит, то ему сложно сориентироваться и рассчитать точный размер дохода от карты. Обе карты бесплатны, клиент ничего не теряет, воспользовавшись предложением банка. Умная карта — продукт Газпромбанка, сделает все за клиента. А вот если хочется получить максимальный доход, то стоит обратить внимание на ограничения по суммам и начислениям. Если достаточно путешествует клиент, значительно тратит личных средств — однозначно VISA SUGNATURE, если же человек привык во всем вести точный расчет, получая стабильный заработок среднего размера, то подойдет Visa Gold.
Как оформить
Чтобы заказать карту необходимо всего три шага:
- оставить заявку на сайте онлайн, указав свои фамилию, имя, отчество и телефон;
- дождаться ответного смс о решении банка;
- заказать доставку, если она имеется в городе, или получить в офисе.
Доставка карты
Доставка карт возможна Газпромбанком в 81 городе. Если же на дом доставки нет, значит, придется посетить ближайший офис.
Активация карты
Для активации карты нужно сразу обратиться к сотруднику, в случае, если пластик выдавался в офисе банка, либо на сайте банка, введя номер карты, либо с помощью телефонного звонка на горячую линию 8 (800) 100-00-89, либо с помощью смс.
Отзывы
Об использовании карт клиентами можно встретить неоднозначные отзывы. Приведем несколько из них.
«Отзывы положительные о карте ВИЗА ГОЛД слышала давно от коллег. Решила перевести на не свою зарплату. Устраивает абсолютно все. Обслуживание бесплатное, при этом с кэшбеком не обманывают, главное, правильно изучить условия и запомнить, за что и при каких условиях платится максимальный. Мне нравится»
«Карту привезли прямо в офис сотрудники банка, четко ознакомили со всеми условиями. Доступно изложили, быстро привезли, обслуживание бесплатное. Ничего отрицательного сказать не могу. Если даже не выполняешь условия кешбека по максимальным ставкам, он все равно начисляется, хоть и по минимуму, 1% вроде, не люблю заморачиваться по этому поводу. Были вопросы по обслуживанию и перевыпуску, по телефону смогли мне помочь и решили мой вопрос. Доволен»
«Очень хитрая история с начислением кэшбэка и милей. Для тех, кто мало путешествует, мили совсем не актуальны. Умная карта visa кэшбэк предоставляет копейки, жаль, что никто об этом не предупреждает. Рассчитывал на одну сумму, не получил практически ничего. Сам виноват, договор не читал. В банке об этом не рассказали. Какие-то медленные сотрудники, линия все время занята. Не советую. Если тратить тысячи непонятно на что, можно и получить мизерный кэшбэк, и то не факт»
Вывод
Прежде чем назначать встречу с сотрудником, изучите материал на официальном источнике ГПБ: тарифы, условия, комиссии. Чтобы при встрече обговорить все важные и непонятные моменты. Газпромбанк карта предлагает достойный кэшбэк. Любой пластик в руках человека, обладающего определенным уровнем знаний, может работать эффективно и прибыльно.
Умная карта от Газпромбанка обладает всеми условиями выгодной дебетовой карты. Кэшбэк до 30%, дополнительные проценты на накопительный счет, бесплатные переводы, снятие наличных без комиссии, да есть дополнительные требования для начисления доп. процентов, но у кого их нет? Абсолютно любой банк в своих продуктах использует «Звездочки», но если сравнивать дебетовые карты популярных банков, выгодными как раз и оказываются «Умная карта» от Газпромбанка и дебетовая карта «Альфа карта» от Альфа банка.
Если рассматривать среди кредитных карт с кэшбеком, высокий кэшбэк дает МТС банк по кредитной карте «МТС Кэшбэк». Читайте обзор.
Также смотрите другие дебетовые карты МИР с бесплатным обслуживанием.
